篇一：单位账户自查报告
企业账户管理自查报告
企业账户管理自查报告 时间荏苒，光阴似箭，辛苦的工作已经告一段落，过去一段时间的
工作问题，特别值得总结，自查报告也应跟上时间的脚步了。那么好的 自查报告是什么样的呢？以下是我为大家收集的企业账户管理自查报 告，希望能够帮助到大家。
企业账户管理自查报告 1 依据重庆市国有资产监督管理委员会《关于的通知》文件精神要 求，公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精 神，并组织相关人员仔细学习文件内容及相关公司相关文件制度；对 单位资金及银行账户管理状况进行了自查，现将自查状况汇报如下：
一、成立自查领导小组 公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董 事长 ** 为组长的领导小组。
二、制度建设方面 我公司自成立以来，结合运营状况不断建立健全财务管理制度， 不断完善公司内限制度体系。公司财务管理制度由《公司财务制度》、 《财务费用管理方法》、《费用报销管理方法》、《财务印鉴管理制度》、 《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组成，其内容涵盖了有 关资金的预算、支付、调度、运用等方面，在公司运行中得到了有效执 行。
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三、资金管理方面 结合公司实际状况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等 方面进行自查，自查结果如下：
1、费用报销及审批权限 集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相 关事宜进行了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销制度更加 完善，提升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）→审查（部 门负责人）→审核（财务人员）→审签（财务总监）→审批（总裁、董 事长）”，在日常费用报销过程中，严格根据公司的规章制度执行，在 每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒 绝报销，做到规范化、合规化、合法化。
在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进行 事前审批，审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公司费用报销 最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权 限。
经自查未发觉违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、资金调拨管理。
公司目前资金调拨运用主要涉及以下几个方面：
（1）银行账户之间资金调拨。公司依据经营须要，银行账户之间 进行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》， 待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。
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（2）按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的`状况。该类款 项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交事前审批资 料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
（3）对外投资的资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由经办人 填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委员会决议等资 料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
截至目前为止，公司对外投资有 ** 笔，金额合计 ** 万元，主要 是作为 “**”及“**”两个基金合伙企业的基金管理人，以一般合伙 人（GP）名义对其投资。经自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐 全，均按相关制度执行。
3、资金划拨权限 公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在 5 万 元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额 5 万元以上，实 行二级授权，最终授权人为公司总裁。
经自查，无越权操作行为。
四、银行账户管理 公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、变 更、撤销、运用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人 员为经办人员，银行账户开立、撤销、运用按公司的资金管理方法执 行，不存在违规开户、变更及销户状况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维 护和管理。全部银行账户信息均有特地人员制作账户信息台账并对信
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息进行实时更新。
依据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，
公司领导主动组织并主动配团全方位的账户清理工作，并结合公司的 实际经营发展须要，对公司全部的账户进行了逐一清查，对相关零余 额账户且在将来无经营支配的账户进行了肯定的清理，于 20** 年 8 月 7 日撤销了 ** 一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户主要是：
银行基本存款账户、一般存款账户等，其中基本存款账户 1 个，一般 存款账户 3 个，现列表如下：
账户信息 账户名 账户性质 基本户 一般户 一般户 账号 开户行 备注 正 常 正常 正常 正常 一般户 依据集团要求，结合公司的实际状况，拟 在现有账户的基础上再销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权人 审批后执行。
综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体状况良好。今 后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提高日常 财务工作的规范性；进一步加强财务人员队伍建设，努力提高财务人 员业务素养和管理水平，力争使我公司财务管理工作和资金及银行账 户管理方面再上新台阶。
企业账户管理自查报告 2 为切实实行银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行 为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行依据《中国银监 会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔20**〕
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140 号）及《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔20**〕127 号） 等相关文件，主动开展同业业务风险排查自查工作，主要自查状况汇 报如下：
一、组织开展状况 为保证此次自查工作能够顺当开展，同时为了更好了解我行同业 业务的风险限制、操作管理现状和风险暴露状况，我行对 20** 年 X 月 X 日至 20XX 年 X 月 X 日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务 依法合规，风险得到有效限制。
（一）同业业务发展状况 目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放 二项基本业务。截止至 20** 年 X 月 X 日，我行存放同业业务余额为 零，同业存放业务余额为 X 万元，分别为 XX 同业存放 X 万元与 XX 银 行同业存放 X 万元。
（二）内限制度建设执行方面 1.内控管理状况。我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度 《XX 人民币同业存款业务管理方法》，并严格根据此制度执行，一是严 格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度方法、 业务操作流程。二是签订同业业务授权托付书。三是对各类同业业务 的资本和拨备计提执行相应的制度与方法。相关制度符合现行法律法 规和监管部门监管政策要求。
2.同业业务授权授信管理状况。我行内部审计部依据银监办发 [20**]140 号《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的
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通知》的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业 务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门 XX 部将严格 根据授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一 是内部审计部对合规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同 业业务内部限制机制。二是建立健全统一的同业业务授信管理政策， 将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或躲避 监管，选择性理解或曲解监管要求等。
（三）同业账户开立管理方面 我行严格根据有关账户管理规定，办理同业账户及异地账户的开 立、变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账 户及异地账户开立状况进行内部检查，对账户资金往来状况刚好进行 台账登记。不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非 法开立异地同业账户状况。不存在异地账户给市场中介公司进行票据 买卖供应通道，定期收取固定费用。
（四）同业业务开展合规方面 同业业务治理体系较完善，落实专营部门制，授权管理体系较为 健全。
（一）同业业务操作复核相关规定，与具备准入资格的金融机构开 展业务。
（二）我行按要求对同业投融资业务实施分类管理，目前仅存在存 放同业和同业存放两种业务。
（三）我行按同业余额的 0.05%计提拨备；同业业务资产质量状况
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较好，我行同业存款均属正常类资产，交易对手信誉均良好，未出现不 良业务。
（四）我行不存在通过同业业务实现消贷款规模、降风险资产、调 整利润等监管套利，不存在违规利益输送，不存在账外存放同业；不存 在虚增、隐藏、截留存放同业利息收入；我行对同业业务的会计核算真 实、完整、规范，不存在不合规问题。一是各类同业业务的会计处理合 规真实，会计核算规范，刚好、完整、真实、精确的在资产负债表内或 表外记载和反映同业业务及其交易环节。二是不存在混用、错用、乱 用、私设会计科目和账外核算、甚至不记账的状况。三是不存在实际担 当业务风险，通过不规范不真实的会计记账创新业务模式规避监管的 行为。
二、自查发觉的主要问题和风险隐患 （一）未建立专营部门负责同业业务经营。
（二）我行对违反规定办理同业业务的责任追究措施尚不健全。
三、问题存在的`缘由及分析 由于我行规模较小，同业业务种类单一，除同业存款业务外其他 同业业务暂未开办，考虑到人员短缺等问题未建立专营部门。
制度尚不健全。目前我行执行《XX 人民币同业存款业务管理方法》， 该制度中并未对违反规定办理同业业务的责任进行追究，我行在同业 管理制度方面尚需完善。
四、整改及问责 随着我行的日益发展，设立同业专营部门管理同业业务是大势所
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趋，成立同业专营部门也将成为我行完善同业业务的一项重要工作。
目前我行正在完善同业业务的相关制度，做到各项同业业务的各个环 节都有章可循，合规有效，将详细追责措施纳入相关制度中，对于违规 办理同业业务的行为绝不姑息。
五、下一步工作措施 定期开展全面自查。针对银监局的风险问题提示，该行结合自身 实际状况，定期组织同业业务风险排查，全面摸清自身同业业务交易 背景真实性和业务合规性，排查工作实现重点科目、重点账户全覆盖。
有效整改。针对每次自查中发觉的问题，实行有效方法进行整改， 对已经开展的持同业业务，实行支配专员进行实时跟踪监测，严格防 范风险，保证资金到期收回。严格执行交易对手准入制度，实行名单制 管理。实行措施，稳健经营。合理进行期限错配，保证充分流淌性。我 行也将依据同业业务的发展不断完善各项管理制度，严格根据制度办 理业务，加强同业专营部门的管理，将同业业务做到符合监管部门及 本行制度要求。加强同业学问的培训学习，并娴熟运用到实际工作中， 使同业业务操作合规有效。
企业账户管理自查报告 3 依据上级行要求，我行对账户管理进行了仔细自查。现将自查状 况报告如下：
一、账户管理状况 我行严格根据《人民币银行结算账户管理方法》、 《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理方法》等制度和方法要 求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。
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一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系 统，加强开户资 料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性 的审查力度。
二是对结算账户的开立、运用和撤销重点审查,对客户身份 资料 的变动刚好予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效 的识别，主动做好反**、客户身份识别、大额及 可疑交易数据报告工 作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。
三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细 化和完善 相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人 登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发 存贷款账户余额对账单， 进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对 面逐笔勾对，发觉问题刚好 查找缘由，确保资金平安及内外账务相符。
二、完善内限制度，规范岗位职责 根据我行实际，比照上级行文 件，完善岗位分工，规范岗位设置。做到不相容岗位相互分别、相互制 约、相互监督，对 结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明， 责任清楚。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落 实以 岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。
三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、 开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理， 不留死角，真正把 账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系 统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核 查， 严格根据操作规程，规范业务操作，确保资金平安，防范操作风
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险。
在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户 开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把 关，健全完善 内限制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防 止问题发生。
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篇二：单位账户自查报告
单位账户自查报告多篇
自查中的文字表述要实事求是，既要肯定成绩，又不能虚报 浮夸，凡是用数据来说明的事项，数据必须真实准确。以下是小 编为大家整理的关于单位账户自查 6 篇范文，希望对大家有所帮 助！ 单位账户自查报告篇 1
按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办 法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全 面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识
根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放 安全风险和风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放 行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强建设， 从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。认真 开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问 题。
二、健全组织，强化领导
为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。自 查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展 情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次 自查工作。
三、从严从实，开展自查
针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检 查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断 提高银行账户管理及公款存放规范性。
（一）检查内容 本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、
账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出 具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况 1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、 支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存 款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资 金进出没有计入银行账簿的情况。未侵占、截留国家和单位收入， 从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义 私存公款等违反财经纪律的行为。
2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3.按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。财务 报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任 何形式进行私存私放。
（三）银行账户开户及使用情况 经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规 定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审 批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉 政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部 门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
四、强化财务管理，实施长效监督 通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强 化了财务管理，确保了资金的安全存放管理。加强从源头上防治 腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。
1.切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立 健全和完善规章制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资 金存放管理。
2.加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管 理的相关规定，认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按 预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部
门的检查。对需要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的 程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。同时，按照法 律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款， 不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不 为个人或其他单位提供信用担保。
单位账户自查报告篇 2
根据重庆市国有资产监督管理委员会《关于的通知》文件精 神要求，公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议 讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相 关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进行了自查，现将 自查情况汇报如下：
一、成立自查领导小组
公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了 以董事长为组长的领导小组。
二、制度建设方面
我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制 度，不断完善公司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财 务制度》、《财务费用管理办法》、《费用报销管理办法》、《财务印 鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组 成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面， 在公司运行中得到了有效执行。
三、资金管理方面
结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨 权限等方面进行自查，自查结果如下：
1、费用报销及审批权限。
集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出 的相关事宜进行了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销 制度更加完善，提升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）→审查
（部门负责人）→审核（财务人员）→审签（财务总监）→审批 （总裁、董事长）”，在日常费用报销过程中，严格按照公司的规 章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不 合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范化、合规化、合法化。
在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要 进行事前审批，审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公 司费用报销最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未 设置费用审批权限。
经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、资金调拨管理。
公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：
（1）银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账 户之间进行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金 调拨通知书》，待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。
（2）按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。
该类款项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交 事前审批资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
（3）对外投资的`资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由 经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委 员会决议等资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
截至目前为止，公司对外投资有×笔，金额合计×万元，主要 是作为“×”及“×”两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人 （GP）名义对其投资。经自查，公司的对外投资款项的划拨手续 齐全，均按相关制度执行。
3、资金划拨权限。
公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额 在 5 万元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额 5 万 元以上，实行二级授权，最终授权人为公司总裁。
经自查，无越权操作行为。
四、银行账户管理 公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、
变更、撤销、使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财 务出纳人员为经办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资 金管理办法执行，不存在违规开户、变更及销户情况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日 常维护和管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台 账并对信息进行实时更新。
根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会 议精神，公司领导积极组织并积极配团全方位的账户清理工作， 并结合公司的实际经营发展需要，对公司所有的账户进行了逐一 清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账户进行了一定 的清理，于 20XX 年 8 月 7 日撤销了×一般存款账户。截至目前 公司拥有的资金账户主要是：银行基本存款账户、一般存款账户 等，其中基本存款账户 1 个，一般存款账户 3 个，现列表如下：
账户名账户性质基本户一般户一般户账号开户行备注正常 正常正常正常一般户根据集团要求，结合公司的实际情况，拟在 现有账户的基础上再销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权 人审批后执行。
综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。
今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提 高日常财务工作的规范性；进一步加强财务人员队伍建设，努力 提高财务人员业务素质和管理水平，力争使我公司财务管理工作 和资金及银行账户管理方面再上新台阶。
单位账户自查报告篇 3
按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开 立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实， 及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务 进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：
一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单
证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建 立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格 履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库 情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的 领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账 实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要 求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付 5 万元 （含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相 关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、 备案，支取 5 万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层 把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中 能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实 名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办 理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了 客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、 完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人 的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户 的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账 户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料 和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及 预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客 户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对， 防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户 12 个， 其中：基本存款账户 8 个、专用存款账户 4 个。经自查，开立的
基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单 位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户 的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记 或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严 密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象， 无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一 律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户 支取现金严格按人民银行规定办理。
三、整改措施及今后打算。
为进一步推动支付结算业务发展，积极开拓支付结算渠道， 不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业 务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现 代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》， 严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传 工作。
（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工 作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结 算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品 牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付 结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严 格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的 业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程， 加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和 责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业 务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支 付系统结算、电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作，
进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。
单位账户自查报告篇 4
根据重庆市国有资产监督管理委员会《关于的通知》文件精 神要求，公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议 讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相 关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进行了自查，现将 自查情况汇报如下：
一、成立自查领导小组
公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了 以董事长为组长的领导小组。
二、制度建设方面
我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制 度，不断完善公司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财 务制度》、《财务费用管理办法》、《费用报销管理办法》、《财务印 鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组 成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面， 在公司运行中得到了有效执行。
三、资金管理方面
结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨 权限等方面进行自查，自查结果如下：
1、费用报销及审批权限。
集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出 的相关事宜进行了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销 制度更加完善，提升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）→审查 （部门负责人）→审核（财务人员）→审签（财务总监）→审批 （总裁、董事长）”，在日常费用报销过程中，严格按照公司的规 章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不 合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范化、合规化、合法化。
在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要 进行事前审批，审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公 司费用报销最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未 设置费用审批权限。
经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、资金调拨管理。
公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：
（1）银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账 户之间进行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金 调拨通知书》，待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。
（2）按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。
该类款项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交 事前审批资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
（3）对外投资的`资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由 经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委 员会决议等资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
截至目前为止，公司对外投资有×笔，金额合计×万元，主要 是作为“×”及“×”两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人 （GP）名义对其投资。经自查，公司的对外投资款项的划拨手续 齐全，均按相关制度执行。
3、资金划拨权限。
公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额 在 5 万元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额 5 万 元以上，实行二级授权，最终授权人为公司总裁。
经自查，无越权操作行为。
四、银行账户管理 公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、 变更、撤销、使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财 务出纳人员为经办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资
金管理办法执行，不存在违规开户、变更及销户情况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日
常维护和管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台 账并对信息进行实时更新。
根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会 议精神，公司领导积极组织并积极配团全方位的账户清理工作， 并结合公司的实际经营发展需要，对公司所有的账户进行了逐一 清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账户进行了一定 的清理，于 20XX 年 8 月 7 日撤销了×一般存款账户。截至目前 公司拥有的资金账户主要是：银行基本存款账户、一般存款账户 等，其中基本存款账户 1 个，一般存款账户 3 个，现列表如下：
账户名账户性质基本户一般户一般户账号开户行备注正常 正常正常正常一般户根据集团要求，结合公司的实际情况，拟在 现有账户的基础上再销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权 人审批后执行。
综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。
今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提 高日常财务工作的规范性；进一步加强财务人员队伍建设，努力 提高财务人员业务素质和管理水平，力争使我公司财务管理工作 和资金及银行账户管理方面再上新台阶。
单位账户自查报告篇 5
按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办 法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全 面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识
根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放 安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款 存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉 政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举
措。认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决 存在的问题。
二、健全组织，强化领导
为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。自 查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展 情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次 自查工作。
三、从严从实，开展自查
针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检 查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断 提高银行账户管理及公款存放规范性。
（一）检查内容 本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、 账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出 具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况 1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、 支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存 款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资 金进出没有计入银行账簿的情况。未侵占、截留国家和单位收入， 从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义 私存公款等违反财经纪律的行为。
2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3.按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。财务 报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任 何形式进行私存私放。
（三）银行账户开户及使用情况 经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规 定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审
批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉 政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部 门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
四、强化财务管理，实施长效监督
通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强 化了财务管理，确保了资金的安全存放管理。加强从源头上防治 腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。
1.切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立 健全和完善规章制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资 金存放管理。
2.加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管 理的相关规定，认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按 预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部 门的检查。对需要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的 程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。同时，按照法 律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款， 不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不 为个人或其他单位提供信用担保。
单位账户自查报告篇 6
按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开 立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实， 及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务 进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：
一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单 证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建 立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格 履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库 情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的
领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账 实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要 求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付 5 万元 （含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相 关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、 备案，支取 5 万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层 把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中 能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实 名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办 理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了 客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、 完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人 的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户 的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账 户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料 和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及 预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客 户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对， 防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户 12 个， 其中：基本存款账户 8 个、专用存款账户 4 个。经自查，开立的 基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单 位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户 的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记 或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严 密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象， 无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一
律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户 支取现金严格按人民银行规定办理。
三、整改措施及今后打算。
为进一步推动支付结算业务发展，积极开拓支付结算渠道， 不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业 务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现 代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》， 严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传 工作。
（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工 作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结 算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品 牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付 结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严 格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的 业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程， 加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和 责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业 务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支 付系统结算、电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作， 进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。
篇三：单位账户自查报告
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单位财务自查报告与单位账户自查报告合集
单位财务自查报告 篇一：财务自查报告财务自查报告根据财政局文件
【】号文件要求，为进一步加强事业单位财务管理工作，规范事业单位管理行 为，提高财务管理质量，学校成立了自查领导小组，由总务主任牵头对 20**年度财务 收支情况、资产帐目进行了认真地自查，对自查情况报告如下：
一、财会队伍情况我校设立专职会计 1 人，配备出纳 1 人，都具有一定的专业能 力，严格按照有关财务规范程序报帐，经费使用合理，报表准确、及时，数据真实。
二、财务制度的建设我校财务管理制度健全，制定了健全的《固定资产管理制 度》《有现金管理制度》、《财务管理制度》、《保管制度》、《出纳制度》、《会 计制度》等。并做到制度上墙。
三、收支情况学校收入除财政拨款外，还有幼儿教育培养费收入，对该事业收入 严格执行“收支两条线”管理，杜绝了“小金库”及“帐外帐”的现象。学校各项开 支均实际发生数列支，无虚列虚报，无白条作为报销凭证，票据合理，均要经办人签 字，注明用途。实行每月会审会签制。报销凭证附件合规、合法、完备。
四、存在的问题
1、在会计基础方面会计无证上岗，未规定完成 20**年度财务人员继续教育的学 习。
2、在会计核算里，少数科目运用不当。
3、没有建立会计档案借阅制度启用帐薄填写不完整。
五、整改意见对无证上岗人员督促学习，争取取得会计证，持证上岗。对未完成 会计继续学习的，要求在 20**年度加强补习学习。修正用法不当的会计科目。建立会 计档案借阅制度。将帐薄启用表填写规范。本次自查工作学校领导高度重视。通过自 查认为本单位自查得分为 93 分。通过自查工作的开展，进一步加强了对会计基础工
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作重要性的认识，对今后规范强化基础管理、强化监督、扎扎实实地搞好学校财务管 理工作是非常必要的。篇二：关于开展 20**年度行政事业单位会计工作自查报告马关 县南捞卫生院 20**年度行政事业单位会计工作自查报告根据《马关县财政局关于开展 20**年度行政事业单位会计工作检查的通知》（马财秘[20**]210 号）文件精神，从 今年 8 月起，结合实际，组织相关人员对我院会计基础工作、会计内部控制及财务会 计行为等情况进行了自检自查，现就自查情况汇报如下：
一、检查目的通过开展行政事业单位会计法律法规制度执行情况专题检查，促进 行政事业单位严格遵守《会计法》，认真执行行政事业单位会计制度，夯实单位会计 基础工作，完善内部会计控制制度，规范财务会计行为，提高会计工作的质量。通过 管好用资金，保障行政事业单位各项业务正常运转。
二、检查依据《中华人民共和国会计法》、《云南省会计条例》、《行政单位会 计制度》、《事业单位会计制度》及《内部会计控制规范》。
三、检查内容和重点 1.从事会计工作的人员是否持有会计从业资格证书；
2.会计账簿设置是否合规、是否严格执行《会计法》、行政事业单位会计制度；
3.会计内部控制制度是否健全；
4.包括财务制度在内的各项规章管理制度是否健全、是否得到严格遵守；
5.会计核算是否真实合法、信息披露和财务会计报告是否真实和完整；
6.会计电算化工作是否规范、会计电子文档是否健全；
7.是否存在会计造假及其他违反国家财经方针政策的行为。
四、自检自查情况
（一）财务收支执行情况在财务工作中，我院严格按照《会计法》和《行政单位 会计制度》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整。根据我局实际发生的会 计事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行
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国家有关财务法规，所发生的各项会计事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核 算。依据《行政单位会计制度》的规定进行会计核算，确保数据真实、完整。在安排 经费支出时，分轻重缓急，既保证常规工作需要，又保障重点支出所需；既体现实际 工作需要，又考虑财力可能，合理安排支出。
（二）单位内部控制制度建立和执行情况根据我院工作实际，在建立并实施内部 监督和控制制度过程中，建立了《经费支出管理制度》、《授权审批制度》《财产清 查制度》等相关内部管理制度。建立和完善各项制度的同时，相关人员在工作过程中 严格遵守规章制度，有效地实施了内部监督和控制，保证了会计工作的真实性、完整 性以及单位财产的安全，加强了对各项资产的监督和管理，杜绝了各种漏洞的发生， 达到了以下三点要求：
1.明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分离、相互制 约，以明确责任，防止舞弊，各项会计事项得以有序进行。
2、明确了财务收支审批程序和审批人的职责和权限，规范了各项资金的使用， 提高了资金使用效益。
3、明确了经费支出的开支范围和标准，采取各种有效措施控制经费开支，杜绝 了浪费现象的发生。
（三）固定资产管理和使用情况为加强固定资产管理和使用，在固定资产购置 时，严格按照政府采购程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物资 产清查制度，通过建立健全制度，会计人员对各项财物、款项的增减变动和结存情况 及时进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上所反映的有关财物、款项的 结存数同实存数相一致；另一方面通过账簿记录和记账凭证、原始凭证的核对，保证 了账账相符。定期或不定期进行财产物资清查。无固定资产不入账，公物私用及其他 违规违纪问题。
五、存在问题通过自查，我院存在部分财务管理制度和内部控制制度的建立不完 善、执行不到位的问题。今后将进一步完善制度，强化内控管理，切实提高会计工作
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效率。马关县南捞卫生院 20**年 8 月 20 日篇三：财务大检查自查报告**年财务大检 查自查报告**：我局自接到上级关于开展财务大检查及会计基础工作复核的文件后， 单位领导高度重视，成立了以一把手局长任组长、相关岗位人员任组员的自查工作领 导小组，根据文件要求的检查范围和内容，结合本单位的实际情况，认真对照检查， 将本单位**年以来的会计基础工作、财务收支情况、预算执行情况与文件要求认真进 行了自我对照、自我检查，现就自查情况报告如下：
篇四：单位账户自查报告
单位账户自查报告范文
单位账户自查报告 1 篇
按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相 关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检 自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识
根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和 廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段， 是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐 败，规范财务收支活动的重要举措。认真开展自查，做到不走过场、不留 死角，及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导
为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。自查工作小 组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数 据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查
针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点， 以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理 及公款存放规范性。
（一）检查内容
本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算 资金性
质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是 否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况
1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部 纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账 单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的 情况。未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式 的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3.按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。财务报销严格 按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私 放。
（三）银行账户开户及使用情况
经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行 范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行 签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避 制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档 案制度和年度报告制度。
四、强化财务管理，实施长效监督
通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务 管理，确保了资金的安全存放管理。加强从源头上防治腐败的力度，力争 做到清理工作不留死角。
1.切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完 善规章制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。
2.加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管理的相关 规定，
认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的 设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。对需要开设、变更、 撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银 行账户。同时，按照法律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金 转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账 户，不为个人或其他单位提供信用担保。
单位账户自查报告 2 篇
根据某某市国有资产监督管理委员会《关于的通知》文件精神要求， 公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并 组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及 银行账户管理情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查领导小组
公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长 某某为组长的领导小组。
二、制度建设方面
我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制度，不断 完善公司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财务制度》、《财务 费用管理办法》、《费用报销管理办法》、《财务印鉴管理制度》、《预
算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组成，其内容涵盖了有关资金 的预算、支付、调度、运用等方面，在公司运行中得到了有效执行。
三、资金管理方面
结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方 面进行自查，自查结果如下：
1、费用报销及审批权限
集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相关事 宜进行了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销制度更加完善，提 升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）审查（部门负 责人）审核（财务人员）审签（财务总监）审批（总裁、董事长）”，在 日常费用报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严 格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范 化、合规化、合法化。
在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进行事前 审批，审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公司费用报销最终审 批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。
经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、资金调拨管理。
公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：
（1）银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账户之间进 行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》， 待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。
截至目前为止，公司对外投资有某某笔，金额合计某某万元，主要是 作为“某某”及“某某”两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人 （GP）名义对其投资。经
自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐全，均按相关制度执行。
3、资金划拨权限
公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在某某万 元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额某某万元以上，实行 二级授权，最终授权人为公司总裁。
经自查，无越权操作行为。
四、银行账户管理
公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、变更、 撤销、使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人员为经 办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资金管理办法执行，不存在 违规开户、变更及销户情况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和 管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实 时更新。
根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，公 司领导积极组织并积极配团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际经
营发展需要，对公司所有的账户进行了逐一清查，对相关零余额账户且在 未来无经营安排的账户进行了一定的清理，于 20 某某年某某月某某日撤 销了某某一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户主要是：银行基本 存款账户、一般存款账户等，其中基本存款账户 1 个，一般存款账户 3 个， 现列表如下：
账户信息
账户名账户性质基本户一般户一般户账号开户行备注正常正常正常正 常一般户根据集团要求，结合公司的实际情况，拟在现有账户的基础上再 销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权人审批后执行。
综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。今后将 进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提高日常财务工作 的规范性；进一步加强财务人员队伍建设，努力提高财务人员业务素质和 管理水平，力争使我公司财务管理工作和资金及银行账户管理方面再上新 台阶。
单位账户自查报告 3 篇
为切实贯彻落实银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行 为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行根据《中国银监会 办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔20 某某〕 140 号）及《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔20 某某〕127 号）等相关文件，积极开展同业业务风险排查自查工作，主要自查情况汇 报如下：
一、组织开展情况
为保证此次自查工作能够顺利开展，同时为了更好了解我行同业业务 的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况，我行对 20 某某年某月某日 至 20 某某年某月某日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法 合规，风险得到有效控制。
（一）同业业务发展状况
目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项 基本业务。截止至 20 某某年某月某日，我行存放同业业务余额为零，同 业存放业务余额为某万元，分别为某某同业存放某万元与某某银行同业存 放某万元。
（二）内控制度建设执行方面
1.内控管理情况。我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度《某 某人民币同业存款业务管理办法》，并严格按照此制度执行，一是严格按 要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操 作流程。二是签订同业业务授权委托书。三是对各类同业业务的资本和拨 备计提执行相应的制度与办法。相
关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。
2.同业业务授权授信管理情况。我行内部审计部依据银监办发[20 某 某]140 号《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》 的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书， 在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门某某部将严格按照授权进行 业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合 规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部控制机制。
二是建立健全统一的同业业务授信管理政策，将同业业务纳入统一授信体
系。内部制度规定不存在绕道监管或逃避监管，选择性理解或曲解监管要 求等。
（三）同业账户开立管理方面
我行严格按照有关账户管理规定，办理同业账户及异地账户的开立、 变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账户及异 地账户开立情况进行内部检查，对账户资金往来情况及时进行台账登记。
不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非法开立异地同 业账户情况。不存在异地账户给市场中介公司进行票据买卖提供通道，定 期收取固定费用。
（四）同业业务开展合规方面
同业业务治理体系较完善，落实专营部门制，授权管理体系较为健全。
（1）同业业务操作复核相关规定，与具备准入资格的金融机构开展 业务。
（2）我行按要求对同业投融资业务实施分类管理，目前仅存在存放 同业和同业存放两种业务。
（3）我行按同业余额的某某.某%计提拨备；同业业务资产质量状况 较好，我行同业存款均属正常类资产，交易对手信誉均良好，未出现不良 业务。
（4）我行不存在通过同业业务实现消贷款规模、降风险资产、调节 利润等监
管套利，不存在违规利益输送，不存在账外存放同业；不存在虚增、 隐藏、截留存放同业利息收入；我行对同业业务的会计核算真实、完整、
规范，不存在不合规问题。一是各类同业业务的会计处理合规真实，会计 核算规范，及时、完整、真实、准确的在资产负债表内或表外记载和反映 同业业务及其交易环节。二是不存在混用、错用、乱用、私设会计科目和 账外核算、甚至不记账的情况。三是不存在实际承担业务风险，通过不规 范不真实的会计记账创新业务模式规避监管的行为。
二、自查发现的主要问题和风险隐患
（一）未建立专营部门负责同业业务经营。
（二）我行对违反规定办理同业业务的责任追究措施尚不健全。
三、问题存在的原因及分析
由于我行规模较小，同业业务种类单一，除同业存款业务外其他同业 业务暂未开办，考虑到人员短缺等问题未建立专营部门。
制度尚不健全。目前我行执行《某某人民币同业存款业务管理办法》， 该制度中并未对违反规定办理同业业务的责任进行追究，我行在同业管理 制度方面尚需完善。
四、整改及问责
随着我行的日益发展，设立同业专营部门管理同业业务是大势所趋， 成立同业专营部门也将成为我行完善同业业务的一项重要工作。目前我行 正在完善同业业务的相关制度，做到各项同业业务的各个环节都有章可循， 合规有效，将具体追责措施纳入相关制度中，对于违规办理同业业务的行 为绝不姑息。
五、下一步工作措施
定期开展全面自查。针对银监局的风险问题提示，该行结合自身实际 情况，
定期组织同业业务风险排查，全面摸清自身同业业务交易背景真实性 和业务合规性，排查工作实现重点科目、重点账户全覆盖。
有效整改。针对每次自查中发现的问题，采取有效方法进行整改，对 已经开展的持同业业务，采取安排专员进行实时跟踪监测，严格防范风险， 保证资金到期收回。严格执行交易对手准入制度，实行名单制管理。采取 措施，稳健经营。合理进行期限错配，保证充分流动性。我行也将根据同 业业务的发展不断完善各项管理制度，严格按照制度办理业务，加强同业 专营部门的管理，将同业业务做到符合监管部门及本行制度要求。加强同 业知识的培训学习，并熟练运用到实际工作中，使同业业务操作合规有效。
篇五：单位账户自查报告
单位账户自查报告 5 篇
1.单位账户自查报告
按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求， 军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如 下。
一、高度重视，提高认识 根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政 风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯 彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐 败，规范财务 收支活动的重要举措。认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解 决存在的问题。
二、健全组织，强化领导 为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。自查工作小组严格 按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整 和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查 针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度 的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规 范性。
（一）检查内容 本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性 质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益 回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况 1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本
单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全 相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。未侵占、截留 国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人 名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3.按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。财务报销严格按照财 务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
（三）银行账户开户及使用情况 经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内 择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协 议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部 纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
四、强化财务管理，实施长效监督 通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务管理， 确保了资金的安全存放管理。加强从源头上防治腐 败的力度，力争做到清理工 作不留死角。
1.切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章 制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。
2.加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管理的相关规定， 认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的设置原则设 置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。对需要开设、变更、撤销的银行账户， 切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。同时，按照法律 法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存 放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位提供信用担保。
2.单位账户自查报告
根据重庆市国有资产监督管理委员会《关于的通知》文件精神要求，公司领
导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并组织相关人员 认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进 行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查领导小组 公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长为组长 的领导小组。
二、制度建设方面 我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制度，不断完善公 司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财务制度》、《财务费用管理办法》、 《费用报销管理办法》、《财务印鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案 管理制度》等组成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面， 在公司运行中得到了有效执行。
三、资金管理方面 结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方面进行 自查，自查结果如下：
1、费用报销及审批权限。
集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相关事宜进行 了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销制度更加完善，提升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）→审查（部门负责人） →审核（财务人员）→审签（财务总监）→审批（总裁、董事长）”，在日常费用 报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合 理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范化、合规化、合法化。
在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进行事前审批， 审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公司费用报销最终审批人为公司负 责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。
经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、资金调拨管理。
公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：
（1）银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账户之间进行资金 调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》，待逐级审核，经 有权人审批后执行调拨。
（2）按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。该类款项付款时， 由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交事前审批资料，待逐级审核，经有 权人审批后执行付款。
（3）对外投资的`资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由经办人填写《付 款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委员会决议等资料，待逐级审核， 经有权人审批后执行付款。
截至目前为止，公司对外投资有×笔，金额合计×万元，主要是作为“×” 及“×”两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人（GP）名义对其投资。
经自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐全，均按相关制度执行。
3、资金划拨权限。
公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在 5 万元以内， 实行一级制授权，由财务负责人授权；金额 5 万元以上，实行二级授权，最终授 权人为公司总裁。
经自查，无越权操作行为。
四、银行账户管理 公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、 使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人员为经办人员，银行 账户开立、撤销、使用按公司的资金管理办法执行，不存在违规开户、变更及销 户情况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和管理。
所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。
根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，公司领导 积极组织并积极配团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际经营发展需要， 对公司所有的账户进行了逐一清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账 户进行了一定的清理，于 2015 年 8 月 7 日撤销了×一般存款账户。截至目前公 司拥有的资金账户主要是：银行基本存款账户、一般存款账户等，其中基本存款